DATISA, compañía española especializada en el desarrollo y comercialización de software ERP, destaca las ventajas de automatizar la gestión tesorera en las PYMEs de cara a tener un adecuado control de los cobros y pagos, así como optimizar la relación con los bancos para lograr con éxito financiación de estas entidades.

La gestión de cobros es uno de los problemas que mayor preocupación causan a las empresas a día de hoy, sobre todo, debido a la actual coyuntura económica. No saber qué cliente debe dinero, en qué cuantía y desde cuándo, puede repercutir en un aumento considerable de los impagos. Según datos del Instituto Nacional de Estadística, el número de efectos impagados al comercio el pasado mes de junio ha sido de 466.583, alcanzando los 1.061 millones de euros.

Automatizar la gestión de los cobros

Un adecuado control de los cobros permite prevenir los impagados y evitar llegar a la vía contenciosa, con el gasto económico y los dolores de cabeza que ello conlleva. Establecer una automatización de la gestión de cobros, permite un gran ahorro de tiempo a la vez que evita errores. Hoy en día, se pueden automatizar tanto las acciones relacionadas con remesas clásicas de documentos físicos (efectos, giros, pagarés,...), como aquellas que se gestionan a través de ficheros normalizados por la Asociación Española de Banca.

Otra ventaja que conlleva controlar la gestión de los impagados a través de aplicaciones informáticas, es automatizar la gestión de reclamaciones, así como una serie de acciones paralelas como puede ser informes de los gastos aplicados por el banco a causa de la devolución, asiento contable automático reflejando la nueva situación, etc.

Dificultades para financiarse

Otro de los problemas a los que se enfrentan muchas empresas hoy en día es el de conseguir financiación para el desarrollo de sus actividades, ya que los bancos han endurecido las condiciones de los préstamos y las peticiones se analizan hoy más que  nunca bajo estrictos criterios de riesgo y rentabilidad. Por ello, las empresas deben presentar un plan de negocio viable, valorando la aportación de fondos propios y garantías, además de analizar si las condiciones propuestas por el banco son rentables.

A la hora de conceder un crédito, las entidades financieras suelen exigir un Plan de Viabilidad además de otro tipo de documentos. En el apartado económico financiero resulta importante presentar las previsiones de tesorería, además del balance y la cuenta de resultados. Para ello, es importante que las empresas cuenten con programas de gestión de la tesorería que permitan realizar previsiones de cobros y pagos (Análisis, clasificación y selección por deudores/acreedores, bancos, vencimientos, etc.)

Además, estos programas permiten realizar simulaciones con los préstamos que ofrece la entidad financiera, pudiendo analizar posteriormente si las condiciones propuestas son de interés o no para la organización.

Acerca de Tesda 32

DATISA dispone del Módulo TESDA 32, diseñado para planificar y controlar los activos financieros mediante un sistema dinámico e interactivo, gestión de bancos, control de cobros y pagos, y otras tareas administrativas relacionadas. Esta solución ofrece las siguientes ventajas:

·       Mayor autonomía en la generación y gestión de la información, ya que permite gestionar las previsiones de forma automática y precisa sin tener que depender de la información suministrada por los bancos.

·       Seguridad en la contabilización de los cobros y pagos, con herramientas que permiten automatizar la contabilización de los cobros y pagos cuando son conocidos, adelantándose a la recepción de los extractos bancarios.

·       Ahorro de tiempo. TESDA 32 permite conciliar las cuentas bancarias automáticamente a partir de la información contenida en ficheros con la norma 43 de la Asociación Española de Banca Privada (AEB). Además, en una aditoría permite obtener toda la información inmediatamente, incluyendo la justificación de las diferencias, a cualquier fecha, entre los saldos en contabilidad y los proporcionados por el banco.

·       Previsión de saldos. Posibilidad de obtener las posiciones en las distintas cuentas bancarias, tanto a fecha de operación como de valor, considerando la información contable, las previsiones de ingresos y pagos (incluyendo préstamos e inversiones financieras), disponibilidad de cuentas de crédito, etc.

·       Trazabilidad de los documentos de cobro y pago. TESDA 32 se integra con el resto de aplicaciones de la Serie 32, permite relacionar y seguir la pista de los documentos que justifican una operación comercial de compra/venta: presupuestos, pedidos, albaranes, facturas, asientos, documentos de cobro pago, histórico de las situaciones de los documentos de cobro pago,...

·       Planificación presupuestaria. Permite definir libremente las partidas sujetas a control presupuestario y manejarlas a un nivel de planificación, comparándolas con las previsiones conocidas y con las realizaciones. La generación y modificación de sus presupuestos podrán ser automatizados en base a criterios lógicos.

Información corporativa

DATISA es una compañía especializada en la fabricación y comercialización de software  ERP. Desde su constitución en 1979, mantiene su filosofía de atención al cliente y cuidado y profesionalización del canal.

Entre todos sus productos destacan: Gesda 64 para la Gestión Comercial; Speedy Coda 64 para la Contabilidad General; Tesda 64 para la Gestión de Tesorería; Inmda 64 para la Gestión de Inmovilizado; Gesda TPV 64 para la gestión en los puntos de Venta y Giranda 64 para la Gestión de Establecimientos Especialistas en Neumáticos. DATISA, además, ofrece otras dos soluciones de gestión verticales en su plataforma DATISA SERIE 32: Gesda 32 H, para la Gestión Comercial en el sector de la hostelería y ResdaWin 32 para la gestión de restaurantes.